Mai nap akadtam az OTP Alapkezelő közleményére az OTP Rió 2014 Alap-ról, mivel lejárt a határozott befektetési időszak.
Ami a lényeg, hogy az OTP 4%-os hozamot vállalt egy határozott idejű alapra. (Nem éves 4%, hanem összesen)
Megérte-e a befektetőknek ez a garancia?
Az OTP 1458,34 Ft hozam kifizetését számolta ki minden 10 000 Ft névértékű befektetési jegyre. Ez cirka 3,5 év alatt összesen 14% hozam. Nem tudom hányan értették meg a befektetői tájékoztatóból, hogy pontosan hogyan fog alakulni a hozam kifizetés, vagy esetleg állítottak fel szcenáriókat, de nekem nem volt egyszerű felfognom a tájékoztatóból, hogy jól fogok-e ebből járni (nem túlságosan).
Lássuk hogyan alakult volna, ha valaki direktben megveszi ezeket a részvényeket, és mit kapott végül az OTP-től?
Mint látható a valós hozam (5233 Ft) 27%-át kapja meg a befektető (1458Ft). Látható, hogy a papírok nagy része brutális emelkedésen van túl. Mégis alig kap valamit a befektető.
A KSH által számított kumulált 2,5%-os 4 éves inflációnál még mindig jobb. Viszont a különbözetből bizony az OTP fog jól járni.
Ennél sokkal kevésbé kockázatos lett volna Prémium állampapírt venni, és még hozam is hasonló lett volna.
Sajnos nem sokban különbözik a decemberi OTP Aktív Fix alap sem. Vajon hányan szállhattak be ilyen garantált hozamú befektetésekbe?