Az oldal alján található a táblázat amely tartalmazza az összes tőzsdén kereskedett értékpapírt amivel rendelkezem. Mivel több számlával is rendelkezem, előfordulhat, hogy ugyanazon értékpapírt több számlán is tartok, különböző bekerülési értéken. Egyik számlám euróban van vezetve, másik forintban, harmadiknál van ezis-azis. Szóval emiatt is fontos, hogy az ember rendelkezzen egy központi nyilvántartással, hogy mégis mije van? Az árfolyamokat a Google Sheets frissíti, kivéve a magyar árfolyamokat, azok nem elérhetőek. Azokat néha én szoktam frissíteni kézzel.
Azonban fontos megjegyezni, hogy a megtakarításaimat nem csak a tőzsdén tartom közvetlenül, hanem más formákban is. Hogy konkrétan mik ezek, felsorolom:
- Önkéntes Nyugdíjpénztár: itt próbálom az adókedvezményt kimaxolni minden évben. Ezt a számlát az Életútnál vezetem, D portfolióban. Eddig nem panaszkodom, szép hozamokat csináltak, de szerintem saját portfolió menedzsmenttel lehet ennél jobbat is.
- Magánnyugdíjpénztár: Továbbá megmaradtam tag, ebből nem tudom látok-e én valaha pénzt. Ha mást nem, akkor majd a reálhozamot majd felveszem. Mivel az alapkamat rettentő alacsony, a hozam meg magas, nincs értelme megszüntetni. Legvégső esetben életbiztosításként tud funckionálni, mivel halálom esetén teljes összegű kifzetést kérhet az örökösöm.
- Államkincstárnál tartok némi pénzt TBSZ számlán, bár rühellem az államkötvényt közvetlenül vásárolni. Inkább egy jól diverzifikált ETF. Pl iShares Emerging Markets Bond ETF. UPDATE 2018.06: sajnos már csak EUR hedgelt változatát lehet tartni az EMB kötvény ETF-nek.
- Startup befektetések: Elsődleges szolgáltatóm a SeedRS, melyen keresztül főleg angol, de európai és hamarosan USA startupokba is lehet fektetni. Pozitív sok másik crowdfounding platformmal ellentétben, hogy van másodlagos piac. Továbbá a tőke kivonható, nem kell megvárni, hogy egy adott startupot felvásároljanak, vagy a tőzsdére vigyenek, a másodlagos piacon adhatóak-vehetőek a tulajdonrészek fix(!) áron. A másodlagos piac azért közel sem hasonlítható egy tőzsde likviditásához, de jobb, mint a semmi.
- PropertyPartner-en keresztül angol ingatlanokba raktam pénzt. Itt az ingatlanokban lévő tulajdonrész adható tovább egyfajta másodpiacon, vagy tartható fenn 5 évig, és 5 év után van lehetőség kiszállni. Közben meg jön GBP-ben a 2-4-6%-os osztalék (bruttó). Technikailag a PP cégeket hoz létre a cégek vásárolják meg az ingatlant, és a cégban való tulajdonrészt bocsájtja megvételre. Cégkivonatok, tulajdoni lapok tartoznak az ingatlanhoz, amelyeket le lehet kérdezni, sőt a befektett pénzekről jön rendszeresen kimutatás amely tartalmazza a linekeket ezen dokumentumokhoz. Nagyon profin kidolgozott rendszer, minden elismerésem a készítőknek.
Mivel úgy gondolom, hogy most elég jó a GBP árfolyam (alulértékelt), a jövőben szerintem az árfolyamon további hozamot lehet majd realizálni.Azóta jelentősen emelkedett GBPHUF árfolyam, mely alapvetően szépen kompenzálta az angliai ingatlan áresést. Housers-nél is ingatlanokba (buy-to-sell, buy-to-rent) fektetek. Propertypartnerrel ellentétben nem GBP, hanem EUR befektetéseket jelent. 7-10%-os bruttó elérhető kamattal.Nem javaslom a Houserst a jövőben. Drága havi díjat vezettek be, és komoly gondjaik vannak a tartozások behajtásával/behajtahtóságával.